В современном мире, где финансовые операции становятся все более цифровыми, вопрос кибербезопасности в финансовом секторе приобретает особое значение. Каждый день миллионы транзакций проходят через цифровые каналы, и безопасность этих процессов становится ключевым фактором для обеспечения доверия и стабильности финансовых систем. Согласно исследованию, мировой рынок кибербезопасности достигнет 195,54 миллиардов долларов к 2029 году, а среднегодовой прирост в промежуток с 2021 года по 2029 год составит 22,4%.

Финансовый сектор является одним из наиболее привлекательных для киберпреступников. В этой сфере хранится и обрабатывается огромный объем конфиденциальной информации, что делает ее лакомым кусочком для злоумышленников. Кибератаки на финансовые организации могут привести к краже денежных средств, утечке конфиденциальных данных и нарушению работы систем.

В данной статье мы рассмотрим основные киберугрозы, с которыми сталкиваются финансовые организации, а также методы и практические кейсы по борьбе с ними от ведущих представителей финансового рынка.

Важность кибербезопасности для финансовых организаций

Обеспечение кибербезопасности имеет решающее значение для финансового сектора. Обеспечение надежной защиты информации и инфраструктуры является неотъемлемой частью стратегии любой финансовой организации. Разработка эффективных мер по обеспечению кибербезопасности позволяет не только защитить конфиденциальные данные, но и предотвратить финансовые потери, поддержать доверие клиентов и обеспечить соответствие законодательству.

Защита конфиденциальных данных

Защита конфиденциальных данных является первостепенной задачей финансовых учреждений. В связи с ростом цифровых технологий и переходом к онлайн-платформам, объем хранимой и передаваемой чувствительной информации значительно возрос. Важно гарантировать, что персональные данные клиентов, банковские реквизиты, и другая конфиденциальная информация защищены от несанкционированного доступа, кражи или утечек.

Предотвращение финансовых потерь

Кибератаки могут нанести серьезный ущерб финансовым организациям, приводя к потерям, как в виде прямых финансовых убытков, так и через репутационный риск. Взлом банковских систем, мошеннические операции, кражи средств — все это угрожает не только финансовой устойчивости компании, но и доверию к ней со стороны клиентов и партнеров.

Поддержка доверия клиентов

Клиенты финансовых организаций ожидают, что их деньги и личные данные будут находиться под надежной защитой. Поддержание высокого уровня кибербезопасности способствует сохранению доверия клиентов и повышению уровня удовлетворенности услугами финансовой компании. Клиенты склонны выбирать те организации, которые обеспечивают наивысший уровень защиты и безопасности их данных.

Соответствие законодательству

К финансовым компаниям предъявляются строгие нормативные требования и законодательство в области кибербезопасности. Соблюдение законов и стандартов не только обеспечивает защиту данных клиентов, но и помогает избежать штрафов и юридических проблем, связанных с нарушением правил обработки и хранения конфиденциальной информации.

Распространенные киберугрозы и виды атак

В финансовом секторе существует множество киберугроз и различных видов атак, которые могут привести к серьезным последствиям для компаний и их клиентов. Понимание этих угроз является важным шагом к разработке эффективных стратегий кибербезопасности.

Фишинг

Фишинговые атаки представляют собой попытки мошенничества, когда злоумышленники выдавливают конфиденциальную информацию, такую как логины, пароли и банковские реквизиты, путем маскировки под доверенные источники, например, электронные письма или веб-сайты финансовых учреждений. Такой тип атак является одним из самых распространенных и продолжает набирать популярность у злоумышленников. Так, согласно данным «Лаборатории Касперского», в 2023 году количество фишинговы ссылок увеличилось в 5 раз по сравнению с 2022 годом.

Социальная инженерия

Социальная инженерия представляет собой использование злоумышленников манипулятивных методов для обмана людей и получения доступа к конфиденциальной информации или системам. В контексте финансового сектора социальная инженерия может применяться для получения доступа к банковским счетам, финансовым данным и другой чувствительной информации.

Вредоносное программное обеспечение

Вредоносное программное обеспечение представляет собой одну из наиболее серьезных угроз для финансового сектора. Это разнообразные программы, разработанные с целью причинения вреда компьютерным системам, сетям и данным. Вредоносное ПО может быть использовано для кражи конфиденциальной информации, финансовых мошенничеств, а также для нарушения нормального функционирования компании.

DDoS-атаки

Атаки на отказ в обслуживании (DDoS) нацелены на перегрузку серверов и сетевой инфраструктуры финансовых учреждений, что может привести к временной недоступности онлайн-сервисов и серьезным потерям для компаний и их клиентов. МТС RED, дочерняя компания МТС в сфере кибербезопасности, отразила более 3,8 тысяч DDoS-атак во втором полугодии 2023 года, что на 80% больше чем в первом полугодии, а самая длительная велась 25 часов против финансовой организации.

Атаки на API

В современной банковской сфере для обмена данными и интеграции различных систем все чаще используется интерфейсы прикладного программирования (API). Однако использование API также открывает новые уязвимости и риски, которые могут быть использованы злоумышленниками для проведения кибератак. Эти атаки включают обход механизмов аутентификации для получения доступа к защищенной информации, а также передачу некорректных данных, что может вызвать ошибки в работе банковского программного обеспечения.

Как финансовые организации могут противостоять киберугрозам

Принятие эффективных мер по кибербезопасности является ключевым фактором в минимизации рисков и защите конфиденциальных данных клиентов. Для каждой из описанных угроз существуют эффективные методы противостояния.

Обучение персонала

Регулярное обучение сотрудников по вопросам кибербезопасности помогает повысить осведомленность о потенциальных угрозах и научиться распознавать подозрительную активность. Информирование персонала о том, как распознать фишинговые сообщения может предотвратить серьезные последствия. Также эта мера эффективна против методов социальной инженерии.

Помимо обнаружения подозрительных действий также важно информировать о них отдел кибербезопасности и коллег, таким образом в случае возникновения угрозы другие сотрудники будут осведомлены о ней.

Многофакторная аутентификация

Многофакторная аутентификация (MFA) — это метод обеспечения безопасности, который требует предоставления нескольких форм идентификации для подтверждения личности пользователя перед предоставлением доступа к системе или ресурсам. Многофакторная аутентификация повышает уровень безопасности, потому что даже если один из факторов скомпрометирован, доступ к системе все еще остается защищенным. Использование многофакторной аутентификации поможет не допустить взлома, даже если сотрудник не распознает фишинговую ссылку и введет свои учетные данные на фишинговом ресурсе. Также при атаках с помощью социальной инженерии использование многофакторной аутентификации позволит с большей вероятностью вовремя распознать обман.

Обновление программного обеспечения

Обновление программного обеспечения является важным аспектом поддержания безопасности компьютерных систем. Постоянно выпускаются новые версии программного обеспечения, которые содержат исправления для обнаруженных уязвимостей и ошибок. Таким образом своевременное обновление ПО позволит устранять уязвимости в API, используемых в организации, а обновление антивирусного ПО позволяет автоматически распознавать новейшее вредоносное ПО.

Модель безопасности нулевого доверия

Модель безопасности нулевого доверия (Zero Trust) предполагает, что нельзя доверять ни одному пользователю или устройству внутри защищенной сети. В соответствии с этой моделью, доступ к ресурсам и данным должен быть строго контролируемым и авторизованным, даже для пользователей и устройств внутри сети. Основные принципы данной модели включают:

1. Идентификация. Все пользователи и устройства должны быть идентифицированы перед получением доступа к защищенным ресурсам.
2. Минимизация прав доступа. Доступ к ресурсам должен быть ограничен только необходимыми минимальными привилегиями, соответствующими роли и задачам пользователя.
3. Мониторинг и обнаружение инцидентов. Непрерывное мониторинг и обнаружение аномальной активности помогают выявить и реагировать на потенциальные угрозы безопасности.

Внедрение модели безопасности нулевого доверия помогает финансовым организациям обеспечить более высокий уровень безопасности и защититься от современных киберугроз, предотвращая утечку конфиденциальных данных и минимизируя риск инцидентов безопасности.

Практические кейсы по кибербезопасности

Сбер

В Сбере внедрили интеллектуальную систему управления киберугрозами. Эта система автоматически собирает, анализирует и актуализирует информацию о потенциальных киберугрозах. Интеграция с внешними и внутренними системами мониторинга и безопасности позволяет обогатить данные и проецировать сценарии киберугроз на ИТ-инфраструктуру банка. Благодаря аналитическим модулям и технологиям машинного обучения система определяет приоритеты в обработке информации и выявляет скрытые связи между атрибутами киберугроз. Эффективное использование средств автоматизации позволяет ускорить сбор и анализ данных, создавать сценарии обнаружения и минимизации киберугроз в режиме реального времени, а круглосуточный мониторинг DarkNet обеспечивает проактивное выявление и контроль злоумышленников.

Экспобанк

Экспобанк для защиты от кибератак использует систему мониторинга событий ИБ и управления инцидентами. Данная система обеспечивает полную видимость инфраструктуры банка в режиме реального времени и обрабатывает 16 000 событий в секунду. Благодаря оперативному обнаружению подозрительной активности и моментальному оповещению операторов, решение позволяет предотвращать атаки на ранних этапах, еще до того, как они могут привести к серьезным последствиям.

Заключение

Кибербезопасность в финансовом секторе играет ключевую роль в защите конфиденциальных данных клиентов, обеспечении непрерывности банковских операций и поддержании доверия общества к финансовым учреждениям. Основные угрозы, такие как социальная инженерия, атаки на API и фишинг, требуют комплексного подхода к защите, который включает в себя обучение персонала, внедрение многофакторной аутентификации, регулярное обновление программного обеспечения и применение модели безопасности нулевого доверия.

Практические кейсы успешной кибербезопасности, представленные в статье, демонстрируют эффективность современных технологий и подходов к защите от киберугроз. Реализация подобных решений помогает финансовым организациям минимизировать риски, связанные с кибератаками, и обеспечивает надежное функционирование банковских систем в условиях постоянно меняющейся среды.

Узнать больше кейсов и технологий для обеспечения кибербезопасности вы сможете на нашей онлайн-конференции FINTECH&BANKING. Регистрируйтесь уже сейчас